海口一老汉银行卡“被”转走1.4万 幸好ATM成功拦截

商报讯   “一万多块钱呢,对我们家来说真的是一笔不小的数目!这可怎么办才好啊!”1月10日,在海秀路某银行门口,一名大爷几乎带着哭腔跟警察求助。记者在询问了好一会之后,才从李大爷的话中整理出了整个事情的来龙去脉。

原来,这位大爷在1月9日晚上突然收到了银行发来的一条转账提示短信,短信中称,该卡号刚刚在atm机上转出14000多元钱。看到这条短信后,大爷整个人都慌了起来,马上赶到银行门口,急得团团转,在警方和记者提醒下,李大爷拨打了该银行的客服冻结银行账号,第二天记者再度回访,李大爷称,已经成功拦截这14000元。而记者调查了解到,目前半数市民不知道ATM转账拦截功能。

ATM机给他人转账,24小时后到账

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等六部门23日联合发布《关于防范和打击电信网络 诈骗犯罪的通告》 。根据这份通告,自2016年12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。

据了解,非同名转账其实就是给他人转账。“非同名转账的意思就是你给其他人转账,比如给你的朋友转账。但是,如果是你用你自己的工行卡给农行卡转账就是同名账户转账。”一名银行工作人员给记者解释。“这样,转账人一旦发现自己被骗,还有时间反应过来,可以取消转账或者去银行止付。”这意味着,如果受害者在24小时内发现自己遭遇电信诈骗,那么通过ATM机进行的汇款还有可能追回。

据了解,目前各商业银行都加强了对电信诈骗的防范,不少被骗人都是在柜台汇款时被银行工作人员劝阻,而ATM机汇款就成了骗子更喜欢的通道。因此,上述转账规定可谓是精准阻断了电信诈骗中的关键链条。

街头采访市民:一半以上市民并不知道此规定

针对12月1日起,个人通过银行ATM机向非同名账户转账要24小时后到账,商报记者在街头随机采访了20位市民。其中,竟然有13位市民并不知道此规定。“24小时后才到账吗?不都是2个小时内到账的吗?”多位市民都惊讶地反问记者。

市民黄大爷告诉记者,他从没听说过这个规定,他一直以为是2个小时内到账的。记者仔细地给黄大爷讲解了该规定的目的和详细细节后,黄大爷露出了赞赏的微笑。“这个规定好!现在电信诈骗这么多,这个规定一出来,就算被骗了的话,也有足够的时间让大家反应了!”

市民张女士表示,自己就在银行上班,她知道这个规定,并且非常支持此规定。“这样好啊,这样骗子就不那么容易得手了!以前ATM机基本上都是2小时内可以到账,而如果变为24小时后到账,转账人一旦发现自己被骗,还有时间反应过来,可以取消转账或去银行止付。”

银行客服:只有通过ATM机转款会延迟24小时到账,其他方式不包含在内

记者致电多家银行咨询目前非同名账户转账情况,工商银行的客服表示,现在工行客户通过ATM机转账的话是会延迟24小时到账的,但是如果在柜台人工办理转账服务则是实时到账的。

中国银行的客服人员在接受询问时也称,中国银行客户在使用ATM机转账需要延迟24小时后才能到账;但在柜台人工办理一般情况下是实时到账。“这是为了防止客户被诈骗,给客户一个反应时间的。”中国银行客服人员热心地给记者讲解道。“在很多电信诈骗案中,受骗者都是通过自助机、ATM机给诈骗人员转账,因为如果通过网银或者柜台转账,会有很明显的风险提示。而通过ATM机转账被骗的风险较高,ATM机上张贴的提示很多人并不看。”中国银行客服介绍,若已转款的24小时之内发现被诈骗,则可以向银行请求止付或取消转款。

所以,延迟到账的只有通过银行自助柜员机这种方式,网银、柜台转账等其他转账方式不包含在内。

骗子假冒领导骗钱,海口某制药公司被诈骗100万元,报警及时50万元止付成功

据了解,为更大概率地追回被电信诈骗的钱,自去年3月3日以来,公安部设立的“电信诈骗案件侦办平台”对电信诈骗涉案账户快速接警止付成效明显。当确认诈骗事实存在时,公安部将立即将可疑账户止付冻结,最大限度地将被害人的损失减少到最小。“我们接警后首先核实报案人提供的凭证真实性,若诈骗事实存在,我们将在第一时间冻结诈骗账户,实现紧急止付。”

小青(化名)是海口某制药有限公司财务人员,是个公司的新员工。去年7月5日中午,她的微信接到一条好友验证消息,对方称是自己的同事小峰(化名)。虽然之前自己就已经加过小峰的微信,但是小青没有多想,还是通过了对方的好友验证请求。成为微信好友后,小峰将小青拉入了“公司的微信群”中,进入群聊后,小青看到群内有许多公司的领导和主管等人,正在群中聊工作上的事。小青丝毫没有怀疑该群的真实性。

过了一会儿,该群中的某位“领导”对小青发话了:“小青,公司前两天和一个大客户签订了合同,这客户钱已经汇过来了,后续一些手续你在和客户沟通一下,客户的电话我发给你!”小青收到“领导”发来的“客户电话”后不敢怠慢,立刻拨打了此号码。

在电话中,“客户”告诉小青,由于一些原因,需要终止合同,而自己已经支付了100万元现在需要办理退款手续。小青便在群中询问“领导”该如何做,“领导”指示小青:“你先从公司账户把退款汇给这个客户,办理好退款手续吧,后续我再把钱打到公司账户里!”小青信以为真地按照“客户”给的卡号将100万元汇过去了,本以为圆满地完成了领导交待的任务,没想到却是一场骗局。

下午,小青在公司遇到了领导本人,小青主动跟领导汇报了工作,而领导惊讶地称并没有这么回事!小青这下可傻眼了,才意识到,自己是上了骗子的当!意识到被骗的那一刻,小青立即拨打110报了警。

据小青说,骗子将其拉入的群非常逼真,每个领导都是骗子“角色扮演”出来的,所以她完全没有戒备的心理。

海口市公安局开发区分局接到报警后,立即核查相关账户。随后紧急利用公安部电信诈骗案件侦办平台对该账户进行止付,冻结了该账户上的资金。然而遗憾的是,小青从被诈骗到报案中间有2个多小时,被诈骗的100万元中有50万元已被骗子转移到二级帐户或已提现,所以民警也只是及时将剩余的50万元及时的冻结,减轻了受害人的损失。 

民警表示,这起案件的部分被骗款能及时止付,原因在于“公安部电信诈骗案件侦办平台”,而受害人发现被骗后能够清醒头脑,及时报案,这为冻结涉案资金争取到了宝贵的时间。

“亡羊补牢,为时‘未’晚”,如转账后发现被骗,请及时报警并联系银行!

据海口警方介绍,在接到群众关于电信诈骗的诸多报警中,有时受害人是在案发后的一至两天甚至更长时间选择报警,这就错过了公安机关破案的最佳时间。

“ATM机给他人转账,24小时后到账”这一规定以及公安部“电信诈骗案件侦办平台”无疑做到了“亡羊补牢,为时‘未’晚”这样的作用。所以,希望更多的市民朋友们能够多了解这些规定。

“万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,要立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供被骗的凭证,以及骗子的账号、手机号等详细信息,以便公安机关开展侦查破案,挽回损失。公安机关会尽最大的努力将损失减少到最小。”开发区分局民警如是说。

椰网编辑:吴晓曼