琼海公安：警惕电信网络诈骗 远离“两卡”犯罪陷阱

用自己的身份证

办理银行卡或电话卡

然后出借或者出售给他人使用

或者替他人转移来源不明的资金

然而

你知道他们用你的卡干嘛了吗？

你知道自己成为“工具人”了吗？

你知道自己涉嫌违法了吗？

近期，为了骗取群众银行卡用于洗钱，诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款，部分群众麻痹大意，忽视接收来历不明钱款的风险，让自己跌入违法犯罪的深渊。

案例一

2024年2月，杨某回接到一通电话，对方自称是“中信银行”的贷款专员（实为诈骗分子假冒），对方问杨某回是否需要贷款，杨某回说需要办理一笔2万元的贷款。对方便让杨某回提供身份证和银行卡照片，随后对称杨某回的银行流水不够，需要刷流水。杨某回答应后对方便向其提供的银行账户内分两笔转入7400元，随后杨某回把对方转来的资金又转给了对方提供的其他银行账户。后经查，杨某回帮助转移的资金为涉诈资金。

目前，杨某回已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款三千元的处罚。

案例二

2024年2月，吴某涛接到一通自称是“平安惠普”贷款专员（实为犯罪分子假冒）的电话，称吴某涛在“平安银行”有十万元贷款额度，问吴某涛要不要申请办理，吴某涛正好需要钱便答应了对方。随后对方给吴某涛发来一份电子贷款合同（诈骗分子制作的虚假合作）让其填写申请。吴某涛填写好个人信息和收款银行卡后就把所谓的“贷款合同”发送给了对方。对方称吴某涛的贷款申请因流水不足不能放款，但是自己公司可以帮其刷流水，吴某涛答应后便将自己银行账户交由对方使用。后经查，该银行账户被用于转移涉诈资金。

目前，吴某涛已被琼海公安机关依法处以行政拘留十五日，并处罚款一万元的处罚。

警方提示：

一、请广大市民妥善保管好自己的银行卡、电话卡（包括具备支付结算功能的账户），在遇到有人声称可以“代刷流水”、“代购赚钱”的时候，务必提高警惕，千万不能出借自己的银行账户。

二、接收来历不明钱款时问问自己，双方连面都没有见过，对方凭什么愿意将自己的钱转到你账户上帮你刷流水？

三、在当今电信网络诈骗多发，反电信诈骗宣传多样频繁的情况下，应当意识到他人要求自己通过自己的银行账户接收钱款并转账给指定账号的性质和风险，牢记切勿接收、转移来历不明资金！

（原标题：琼海公安：警惕电信网络诈骗 远离“两卡”犯罪陷阱）

【责任编辑：赵康丽】

【内容审核：孙令卫】